Cet échange vise à mieux vous connaître, à cerner vos attentes et à définir vos objectifs.

Un service offert, point de départ essentiel pour :

✔ Faire connaissance.
✔ Développer votre culture financière.
✔ Analyser votre patrimoine.
✔ Déterminer votre profil de risque.
✔ Définir vos projets ainsi que vos objectifs fiscaux et financiers.

*Aucun frais ne vous sera facturé à ce stade.

*Vos données personnelles sont traitées en toute confidentialité et exclusivement utilisées dans le cadre des missions de la société Alma Patrimoine.

Nous vous présentons une synthèse personnalisée ainsi que les conditions pré-contractuelles de la solution retenue, établies sur la base de notre premier échange. Cette présentation vise uniquement à vous apporter une vision claire et transparente avant toute prise de décision.

✔ Propositions d’investissement (incluant les conditions pré-contractuelles).
✔ Devis pour validation (incluant le conseil et la mise en place).
✔ Accompagnement inclus sur toute la durée de votre investissement.

*Aucun frais ne vous sera facturé à ce stade.

Vous pourrez ainsi sélectionner en toute connaissance de cause la solution que vous souhaiterez mettre en place, sans contraintes administratives et dans un parcours entièrement digitalisé.

Un fonctionnement clair et transparent :

✔ Aucun fonds encaissé par Alma Patrimoine.
✔ Facturation uniquement après votre validation.
✔ Mise en place entièrement digitale en moins de 72 heures auprès de nos partenaires.

Votre conseiller Alma Patrimoine s’engage à assurer, sans frais supplémentaires, un suivi personnalisé sur toute la durée de votre investissement.

Cet accompagnement inclus comprend :

✔ Un conseiller agréé ORIAS, expert épargne et retraite, à vos côtés.
✔ Le suivi annuel de votre plafond épargne retraite et des économies fiscales générées.
✔ Un bilan complet chaque année sur votre situation et la performance de vos investissements.
✔ Des ajustements stratégiques selon l’évolution de votre épargne et de la conjoncture économique.